Todo el mundo hace recomendaciones de inversión estos días. Las líneas de tiempo de las redes sociales están inundadas de los llamados consejos para hacerse rico rápidamente. Entonces, ¿cómo se elimina el ruido? ¿Cómo construir riqueza sostenible? La respuesta está en seguir a los fieles. Estrategias de inversión. Ayudan a desarrollar un enfoque cauteloso hacia la seguridad financiera. Es un buen momento para aprender. Estrategias de inversión Dado El gasto gubernamental ha aumentado.Según el informe de las Naciones Unidas sobre el estado y las perspectivas de la economía mundial para 2024. Veamos cosas diferentes. Estrategias de inversiónComprenda su meollo de la cuestión y explore cómo pueden hacer crecer su patrimonio.
Una estrategia de inversión es un plan o enfoque estratégico diseñado para lograr objetivos financieros específicos. Determina cómo un inversor asigna recursos para maximizar la rentabilidad y al mismo tiempo minimizar los riesgos. En otras palabras, es como una hoja de ruta para hacer crecer su patrimonio. Los siguientes factores son los más influyentes. Estrategias de inversión:
1. Metas
Un inversor debe tener claros sus objetivos financieros como ahorrar para la jubilación, comprar una casa, financiar o ser propietario de un negocio, etc.
2. Riesgo
El apetito por el riesgo de un inversor influye en sus elecciones de inversión. Algunos son intrínsecamente riesgosos, mientras que otros se consideran más volátiles como instrumentos de bonos.
3. Horizonte temporal
La mayoría de ellos Estrategias de inversión Logrando tus objetivos a corto, mediano o largo plazo, dependiendo de tu marco de tiempo.
4. Clasificación de la propiedad
Diversificar las inversiones en diferentes clases de activos, como acciones, bonos, bienes raíces y oro, es fundamental para equilibrar el riesgo y la recompensa.
1. Inversión de valor
Invertir en valor Es una estrategia de inversión para seleccionadores de acciones que buscan gangas. Al igual que los diamantes, implica encontrar acciones que sean inferiores a su valor razonable en bruto. Así es como se ve:
A. Verificando valor
Los inversores utilizan el análisis fundamental para evaluar la salud financiera, las perspectivas y el valor general de una empresa. Por ejemplo, consideran métricas como la relación precio-beneficio (P/E), la relación precio-valor contable (P/B) y el flujo de caja descontado (DCF).
b. Comprar por debajo del valor intrínseco
El mercado a menudo reacciona exageradamente y hace que las acciones bajen. Si el precio es significativamente menor que el valor intrínseco de la acción, es una oportunidad de compra.
C. Esperando pacientemente
Inversión de valor Es una estrategia a largo plazo. Los inversores deberían ser pacientes y estar dispuestos a mantener acciones durante años.
d. Dependencia de la investigación
«No sigan al rebaño», dijo. Radhakishan Damani quien es uno de los inversores más destacados de la India. Es conocido por invertir en empresas infravaloradas y generar riqueza con el tiempo. Sin embargo, tenga en cuenta que el proceso de selección de acciones implica una cantidad significativa de investigación. Los inversores examinan los estados financieros y las noticias de la empresa para determinar el valor intrínseco de una acción.
E. Ignorar el peligro
Existe cierto riesgo de que el mercado no reconozca el precio tan rápido como se esperaba inicialmente. Los inversores necesitan un estómago fuerte para afrontar la volatilidad a corto plazo.
2. Invertir en crecimiento
Inversión en crecimiento Se centra principalmente en invertir en empresas con un crecimiento superior a la media. Como tal, los inversores dan prioridad a las empresas que se espera que crezcan a un ritmo más rápido que sus pares de la industria. Vamos a ver:
A. Alto potencial de crecimiento
Los inversores prefieren empresas que experimentan un rápido crecimiento debido a productos, servicios o expansión del mercado innovadores. Por lo general, tienen un fuerte crecimiento de ingresos histórico y proyectado.
b. Precios premium
Los precios de las acciones son generalmente más altos que las ganancias actuales. Los inversores aceptan parámetros de valoración elevados como la relación P/E, etc. La atención se centra en las perspectivas de crecimiento futuro más que en las métricas actuales.
C. Creatividad
Inversión en crecimiento Busca empresas que sean líderes en tendencias emergentes, tecnologías disruptivas o nuevos segmentos de mercado con importante potencial de expansión. Por tanto, las pequeñas o medianas empresas están por delante de las más establecidas.
d. volatilidad y riesgo
Hay mucha volatilidad y riesgo con las acciones de crecimiento, ya que su desempeño está ligado al cumplimiento de las expectativas. Como resultado, si la empresa no cumple con estos objetivos, las acciones se estancan.
3. Ingresos de inversión
Ingresos de inversión Se trata de generar un flujo de caja regular a partir de lo que elijas. ¡Es como crear tu propia máquina de hacer dinero! Así es como funciona:
A. Tarifas fijas
La prioridad es mantener ingresos regulares en lugar de un alto crecimiento. Los inversores eligen instrumentos que pagan dividendos (acciones), intereses (bonos) o ingresos por alquiler (bienes raíces).
b. Menos flexibilidad
Ingresos de inversión Es menos volátil que las acciones de crecimiento, lo que da estabilidad a su cartera.
C. Revalorización del capital
Algunas inversiones de ingresos pueden apreciar su valor con el tiempo. Sin embargo, las inversiones pueden ofrecer un potencial de crecimiento diferente al de algunas de las acciones de mejor rendimiento.
d. Riesgo de intereses y impuestos
Si las tasas de interés suben, los precios de los bonos caen, lo que afecta los rendimientos. Además, ciertos dividendos y ganancias de capital a largo plazo se gravan a una tasa más baja, mientras que las ganancias a corto plazo se gravan a una tasa más alta.
Ver también: Día 2 | Visionario: invertir en la India en el próximo siglo | Cumbre GSV+ Eméritus India
4. Inversión ética
Inversión éticaTambién conocida como inversión sostenible, considera tanto la rentabilidad financiera como el bien social o ambiental. El objetivo es invertir en empresas que se alineen con los valores de los inversores y tengan un impacto positivo en la sociedad. Inversión ética Ha mostrado un crecimiento notable en la India, la cantidad 80.000 millones de rupias para 2023 20.000 millones de rupias en 2021 en comparación con Rs. Veamos cómo se desarrolla:
A. El proceso de selección
Los inversores buscan empresas que cumplan criterios medioambientales, sociales y de gobernanza (ESG). Los inversores evalúan las empresas en función de:
Impactos en el medio ambiente, como su huella de carbono o el uso de recursos.
Relaciones con empleados, proveedores, clientes y comunidades
Prácticas de gobierno corporativo que incluyen diversidad y transparencia de la junta directiva
b. Requisitos temáticos
Los inversores prefieren empresas relacionadas con las energías renovables, el comercio justo, etc., antes que el tabaco, el alcohol o los combustibles fósiles.
C. Inversión de impacto
Va un paso más allá al dirigir inversiones a proyectos que brinden beneficios sociales o ambientales mensurables además de retornos financieros. Vivienda asequible, energía limpia, empresas sociales, etc. son algunos ejemplos destacados.
d. Visión a largo plazo
Inversión ética Proporciona sostenibilidad al proporcionar un rendimiento financiero estable.
5. Inversión activa y pasiva
La inversión activa y pasiva son dos enfoques básicos para gestionar inversiones, cada uno con diferentes filosofías y objetivos. La elección depende de su apetito por el riesgo y de sus objetivos de inversión. Aquí está el desglose:
A. Inversión activa
Meta: Supere al mercado comprando y vendiendo inversiones estratégicamente
Gestión: Lo retienen los administradores de fondos después de analizar las empresas, las condiciones económicas y las tendencias del mercado.
Costos: Alta relación de costes gracias a la investigación y el análisis.
Las ventajas son: Garantizar rentabilidades superiores a la media del mercado
Debilidades: Requiere mucho conocimiento y compromiso de tiempo.
b. Inversión pasiva
Meta: Correlacione el desempeño de un índice de mercado específico como NIFTY 50 manteniendo una canasta de inversiones.
Gestión: Actividad comercial limitada con la composición de la cartera ajustada al índice seleccionado.
Precio: Relación de bajo costo sobre transacciones pequeñas
Ventajas: Iguala o supera los fondos activos en tarifas históricas y mínimas promedio
Debilidades: Capacidad limitada para superar los rendimientos del mercado.
1. ¿Cómo pueden los administradores financieros diversificar efectivamente sus carteras de inversión?
Un aspecto clave que los administradores financieros deben recordar es asignar fondos entre diferentes clases de activos, como acciones, bonos, bienes raíces y sectores, teniendo en cuenta factores como la tolerancia al riesgo y los objetivos de inversión.
2. ¿Cuáles son los principios clave de la gestión de riesgos en las estrategias de inversión?
Muchas cosas, como la diversificación para distribuir el riesgo, la asignación de activos para equilibrar los tipos de inversión, la evaluación de carteras, la diligencia debida, la evaluación de riesgos, los límites de pérdidas y los fondos de emergencia reducen el riesgo. Estrategias de inversión Al menos.
3. ¿Cómo pueden los administradores financieros garantizar la preservación del capital y al mismo tiempo lograr altos rendimientos de las inversiones?
Los administradores financieros dependen de la asignación estratégica de activos para proteger el capital. Utilizan inversiones de bajo riesgo para obtener estabilidad y beneficios orientados al crecimiento.
4. ¿Qué papel juega la asignación de activos en las estrategias de inversión exitosas?
La asignación de activos desempeña un papel importante a la hora de distribuir las inversiones entre diferentes clases de activos (por ejemplo, acciones, bonos, bienes raíces, efectivo) para minimizar el riesgo y maximizar la rentabilidad. La diversificación no sólo proporciona exposición al desempeño de un activo, sino que también aumenta la estabilidad de la cartera.
5. ¿Cómo evalúan los administradores financieros el desempeño de sus carteras de inversión?
La evaluación requiere un enfoque multidisciplinario de evaluación holística. Por ejemplo, los administradores consideran inicialmente el rendimiento total y los rendimientos ajustados al riesgo. Luego lo comparan con puntos de referencia y objetivos de inversión.
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