La industria de la inversión gestionada en la India está cambiando a un ritmo sin precedentes. En el año Según el informe CRISIL de 2022, los ahorros financieros en la India aumentaron de un valor total de 63 lakh crore en marzo de 2017 a 135 lakh crore en 2022, lo que marca un cambio importante en las finanzas. El país está viendo un aumento de las inversiones en activos financieros como el oro y los bienes raíces. Esto aumenta la importancia del papel del financista, especialmente para los inversores que aprovechan los instrumentos del mercado de capitales, como los Fondos de Inversión Alternativos (FIA) y los Servicios de Gestión de Carteras (PMS). Sin duda, necesitan conocimientos financieros para administrar su dinero. Entendamos quién es un financiero y cuáles implican los requisitos laborales y las habilidades de un financiero.
En este blog aprenderemos sobre las siguientes cosas.
¿Qué hace un financiero? ¿Cuáles son las habilidades clave necesarias para sobresalir en un puesto financiero? ¿En qué se diferencia un trabajo en finanzas de ser financiero? ¿Cuáles son las calificaciones educativas comunes para un profesional financiero?
¿Qué hace un financiero?
Los profesionales financieros son magos financieros que administran las finanzas y las inversiones de empresas, organizaciones gubernamentales o individuos a gran escala. Como profesionales financieros, los profesionales financieros analizan la situación financiera actual de una empresa, sus necesidades comerciales y objetivos financieros, y evalúan oportunidades de inversión relevantes.
La trayectoria profesional del financiero incluye funciones especializadas como banquero de inversión, administrador de cartera, administrador de fondos de cobertura, analista financiero, capitalista de riesgo y profesional de capital privado. El denominador común entre todos estos trabajos es gestionar e invertir dinero a un alto nivel en nombre de grandes organizaciones.
Las principales responsabilidades de un financiero son las siguientes.
Realizar estudios de mercado y seleccionar las mejores opciones de inversión en acciones para la cartera. También implica definir perfiles de riesgo y rentabilidad. Utilice modelos financieros para determinar la valoración de la empresa y ayudar a recaudar fondos. Asegurar la diversificación de la cartera para gestionar el riesgo de mercado y maximizar la rentabilidad. Seguimiento periódico del rendimiento de la cartera y planificación para salir de los activos de bajo rendimiento. Garantizar el cumplimiento de las normas y directrices de la Junta de Bolsa y Valores de la India (SEBI) y otras leyes aplicables. Ayudar a los clientes a conseguir nuevas inversiones y servicios iniciales. Realizar la debida diligencia y negociar contratos en nombre del cliente. Términos del acuerdo Establecer relaciones con los inversionistas proporcionando información actualizada sobre el desempeño del fondo y resolviendo sus problemas Preparar y comunicar informes relacionados con el desempeño de los activos a varias partes interesadas Implementar herramientas e infraestructura avanzadas para el análisis de datos, la gestión de riesgos y otras funciones
¿Cuáles son las habilidades clave necesarias para sobresalir en un puesto financiero?
Uno de los requisitos laborales más importantes de los financieros es el conocimiento de la gestión y asignación eficiente de fondos para recaudar capital. Además, necesita las siguientes habilidades financieras:
1. Gestión y análisis financiero
Esta habilidad implica analizar el desempeño pasado y presente de la organización. Además, ayuda a comprender las fortalezas y debilidades de la empresa y permite a los inversores tomar decisiones de inversión informadas.
2. La capacidad de medir
El trabajo de un financiero requiere realizar cálculos complejos para evaluar los valores de los activos, calcular riesgos y rendimientos y evaluar diversas métricas financieras. Se requieren habilidades cuantitativas para realizar cálculos precisos.
3. Cumplimiento y conocimiento regulatorio
Otra habilidad laboral crítica del profesional financiero es el conocimiento normativo y de cumplimiento. Dado que los financieros administran fondos, deben garantizar el cumplimiento de las leyes de valores y otras leyes aplicables para estructurar estrategias de inversión que cumplan con la ley.
4. Modelado financiero
Esta habilidad implica el uso de modelos estadísticos para determinar el valor de una empresa o activo. Es útil para tomar decisiones de inversión.
5. Gestión de riesgos
La gestión de carteras requiere conocimientos expertos en gestión de riesgos para evaluar los riesgos y rendimientos de diversas decisiones de inversión.
6. Habilidades de inversión
Esta es una de las habilidades más importantes para una carrera como recaudador de fondos. Necesitan conocer estrategias de inversión como asignación de activos, diversificación, inversión en crecimiento e inversión en valor para garantizar el crecimiento del capital.
7. Análisis de datos
Otra habilidad igualmente importante para alguien en una carrera financiera implica analizar datos financieros y obtener información valiosa para tomar decisiones de inversión informadas.
8. Investigación del mercado de valores
Una de las principales responsabilidades de un proveedor de finanzas es invertir y administrar los fondos de la empresa. Sin embargo, esto no puede suceder sin encontrar las oportunidades adecuadas para invertir. Por lo tanto, la capacidad de realizar estudios de mercado de valores es esencial para encontrar las mejores oportunidades de inversión en función de los requisitos de la empresa.
9. Valor financiero
Esta habilidad laboral profesional financiera requiere un conocimiento avanzado de los modelos y técnicas de valoración financiera. Los profesionales financieros necesitan conocer el valor financiero porque necesitan evaluar el valor de diversos activos, las oportunidades de inversión y el negocio en general.
10. Habilidades comerciales
Finalmente, la perspicacia para los negocios es una de las habilidades profesionales financieras más innegociables. Es esencial que los financieros tengan un conocimiento profundo del panorama empresarial y las tendencias actuales de la industria para poder tomar decisiones financieras informadas que sean beneficiosas para el negocio en general.
¿En qué se diferencia un trabajo en finanzas de ser financiero?
La carrera profesional del financiero se encuentra bajo la perspectiva financiera. Sin embargo, los dos se diferencian en los siguientes aspectos.
1 Alcance
Las finanzas como carrera tienen un amplio alcance. Puede explorar múltiples roles, como analista de presupuestos, contador, planificador financiero y asesor financiero. Por el contrario, el trabajo de un profesional financiero es una función especializada que se centra únicamente en la gestión de los fondos de una organización. Es un papel más influyente que implica estructurar acuerdos financieros complejos.
2. Responsabilidades
Las principales responsabilidades de los profesionales financieros incluyen analizar datos, conciliarlos, brindar asesoramiento financiero, optimizar el flujo de caja y preparar informes financieros para ayudar a las organizaciones a tomar decisiones basadas en datos. Sin embargo, el trabajo de finanzas tiene responsabilidades más especializadas, como la asignación de capital, la estructuración de acuerdos y la gestión de fondos.
3. Experiencia
Los puestos financieros como analista financiero junior, consultor o contador requieren poca o ninguna experiencia previa. Sin embargo, los requisitos laborales de un profesional de finanzas incluyen experiencia en la gestión de transacciones financieras complejas o la gestión de carteras.
¿Cuáles son las calificaciones educativas comunes para un profesional financiero?
Debido a que el trabajo de un financiero requiere conceptos y habilidades financieras avanzadas, se espera que los profesionales tengan una maestría en finanzas, administración de empresas o economía. Además, las calificaciones financieras que la mayoría de las organizaciones buscan al contratar trabajos financieros son la experiencia en gestión de patrimonio, gestión de efectivo y gestión de inversiones.
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